Der PlusFaktor #1 – echte Fälle mit Mehrwert

Der PlusFaktor #1 –
echte Fälle mit Mehrwert:
Immobilien & Erbschaftsteuer

Geerbte Immobilien, hohe Erbschaftsteuer – und ein Sohn, der einsteigen will.

Ein Mandant, Anfang 65, erbt von seiner Mutter zwei Mietwohnhäuser aus den 1930er-Jahren – seit Generationen im Familienbesitz, mitten in München. Auf dem Papier ein stattliches Vermögen von rund 6 Mio. Euro. In der Realität ein finanzieller Engpass: 2 Mio. Euro Restschulden aus früheren Sanierungen, eine Erbschaftsteuer von etwa 1 Mio. Euro, fällig binnen zwei Jahren – und am Ende jedes Monats blieb kaum etwas zum Leben übrig.

Ein Fall, wie ihn die Steuerberatung bei Krisch + Popp in München immer wieder erlebt: Wohlstand, der auf dem Papier beeindruckt, aber im Alltag keine Luft zum Atmen lässt.

Wenn Vermögen zur Belastung wird

Die Häuser erwirtschaften jährlich 200.000 Euro Miete. Klingt nach viel – ist es aber nicht, wenn man rechnet: 100.000 Euro gehen für Zins und Tilgung drauf, dazu laufende Erhaltungskosten und rund 30.000 Euro Einkommensteuer pro Jahr. Was bleibt, reicht kaum, um die Erbschaftsteuer zu stemmen, geschweige denn, um in die Zukunft der Immobilien oder der Familie zu investieren.

„Ein Vermögen auf dem Papier, ein Engpass in der Realität – das erleben wir bei geerbten Immobilien immer wieder“, sagt Claudia Krisch, Steuerberaterin bei Krisch + Popp.

Genau hier zeigt sich, warum reine Zahlenverwaltung bei komplexen Vermögensnachfolgen zu kurz greift. Es braucht eine Steuerberatung, die die gesamte Familiensituation mitdenkt – über die aktuelle Steuererklärung hinaus.

Co-Unternehmertum statt Verwaltung: die Lösung im Detail

Nach eingehender Beratung entwickelte das Team von Krisch + Popp eine Struktur, die mehrere Ziele gleichzeitig erreicht – wirtschaftlich, steuerlich und familiär:

Die jährliche Einkommensteuerlast sinkt von 30.000 Euro auf 7.000 Euro
Die Umstrukturierung selbst bleibt vollständig steuerneutral
Voller Zugriff auf die Liquidität der Immobilien – ohne zusätzliche Steuerlast
Der 30-jährige Sohn des Mandanten steigt mit 25 % ein – ohne Schenkungsteuer
Die Zinsen eines künftigen Erbschaftsteuer-Darlehens werden bei den Vermietungseinkünften absetzbar

Das Ergebnis: eine spürbar geringere Steuerlast, ein handlungsfähiger Mandant – und ein klarer Fahrplan für den nächsten Generationswechsel.

„Es geht nicht nur darum, Steuern zu sparen, sondern eine Lösung zu finden, mit der eine Familie über Generationen hinweg gut leben kann. Genau das verstehen wir unter Co-Unternehmertum: nicht nur verwalten, sondern mitdenken und gemeinsam gestalten“, so Claudia Krisch.

Woman with gray hair and glasses listens attentively during a meeting with two colleagues nearby in a light office setting

Fazit: Steuerberatung, die mitdenkt statt nur verwaltet

Für Krisch + Popp ist dieser Fall gelebte, innovative Steuerberatung: die Erbschaftsteuer im Griff, die Liquidität gesichert, die nächste Generation eingebunden – und das alles in einer Struktur, die Bestand hat.

Stehen Sie vor einer ähnlichen Situation – geerbte Immobilien, hohe Steuerlast, die nächste Generation soll einsteigen? Sprechen Sie uns gerne an.

Atmosphäre ist Führungsaufgabe

Ein gutes Betriebsklima entsteht nicht von allein – es wird täglich von allen gemeinsam gestaltet. Und es beginnt an der Spitze. Wer als Führungskraft zuhört, Humor zulässt, Fehler eingestehen kann und echte Wertschätzung zeigt, gibt den Ton an. Den Rest erledigt das Team ganz von selbst. Das ist keine Softskill-Theorie, sondern bei uns gelebte Praxis – täglich neu, manchmal anstrengend, immer lohnenswert.
Unsere Überzeugung: Menschen, die sich wohlfühlen, beraten besser. Das spüren unsere Mandanten – und das ist uns jeden gemeinsamen Mittagstisch wert. Sprechen Sie uns an, wenn Sie wissen möchten, wie wir arbeiten.

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